وارن بافيت، الملقب بـ”أوراكل أوماها”، هو أحد أنجح المستثمرين في التاريخ، وثروته الهائلة لم تأتِ من فكرة مبتكرة، ولا من مخاطرات مجنونة… بل من فهم عميق للوقت، والسوق، والسلوك البشري.
بافيت لا يتحدث كثيرًا، لكنه حين يتكلم، يُلقي دروسًا تكفيك مدى الحياة في التعامل مع المال، الاستثمار، واتخاذ القرار.
في هذا المقال من موقع اقتصاد، نشاركك 15 درسًا من عقلية وارن بافيت، تساعدك على التفكير مثل كبار المستثمرين، وتجنّب أخطاء 90٪ من الناس.
المحتويات
- 1- لا تخسر المال… ثم لا تنسَ القاعدة الأولى
- 2- استثمر فقط فيما تفهمه جيدًا
- 3- الصبر أهم من الذكاء
- 4- لا تكن تابعًا للجمهور
- 5- اقرأ يوميًا… واستثمر في عقلك أولًا
- 6- لا تهتم بالسوق كل يوم
- 7- الأفضل أن تشتري شركة رائعة بسعر عادل… لا العكس
- 8- لا تدخل في مجال فقط لأنه “شائع”
- 9- اعرف من تُشاركهم قراراتك
- 10- لا تقترض للاستثمار
- 11- لا تُبالغ في التنويع… ولا تعتمد على أصل واحد
- 12- السوق أداة لنقل المال من المتسرعين إلى الهادئين
- 13- تعلّم متى تتوقف
- 14- ركّز على القيمة… لا الضجيج
- 15- لا تجعل المال يُغيّر من أنت
1- لا تخسر المال… ثم لا تنسَ القاعدة الأولى
بافيت يقول:
“القاعدة الأولى: لا تخسر المال. القاعدة الثانية: لا تنسَ القاعدة الأولى.”
المقصود هنا ليس تجنّب الخسارة تمامًا، بل أن تكون كل قراراتك مُنضبطة ومدروسة، فلا تخسر بسبب الطمع، أو الجهل، أو التسرع.
2- استثمر فقط فيما تفهمه جيدًا
الخطأ المالي يبدأ عندما تدخل منطقة لا تعرف تفاصيلها.
بافيت لا يستثمر في شركات لا يفهم نموذج عملها، حتى لو كانت رائجة.
افهم ما تشتري… أو لا تشتريه.
3- الصبر أهم من الذكاء
بافيت بنى معظم ثروته بعد سن الـ50، ويقول دائمًا:
“السوق ينقل المال من النشيطين إلى الصبورين.”
الاستثمار الحقيقي يحتاج وقتًا لينضج، وليس حركة يومية لتُرضي غرور اللحظة.
4- لا تكن تابعًا للجمهور
حين يشتري الجميع، راقب.
وحين يخاف الجميع، تحرّك.
بافيت يحب الشراء عندما تكون الأسواق خائفة، لأن الفرص تختبئ في لحظات الذعر.
5- اقرأ يوميًا… واستثمر في عقلك أولًا
بافيت يقرأ أكثر من 5 ساعات يوميًا، لأنه يؤمن أن القرار الاستثماري الذكي لا يولد من فراغ… بل من تراكم معرفي هادئ.
6- لا تهتم بالسوق كل يوم
بافيت لا يتابع أسعار الأسهم يوميًا، بل يُقيّم الشركات بناءً على قيمتها الحقيقية، وليس ضوضاء السوق.
السوق لعبة طويلة… لا سباق لحظي.
7- الأفضل أن تشتري شركة رائعة بسعر عادل… لا العكس
الكثيرون يُغريهم السعر المنخفض، لكن بافيت يبحث عن الجودة.
شركة قوية، إدارة جيدة، منتج ناجح… هذه أشياء تدوم وتربح.
8- لا تدخل في مجال فقط لأنه “شائع”
بافيت لم يستثمر في شركات التكنولوجيا لسنوات طويلة لأنه لم يكن يفهمها جيدًا.
ليس عليك أن تركض خلف كل موجة… ابقَ في منطقتك الآمنة، ووسّعها تدريجيًا.
9- اعرف من تُشاركهم قراراتك
بافيت اختار شريكه “تشارلي مانجر” لأنه يعرف كيف يُفكّر، ويثق في أخلاقه ومنطقه.
لا تُشارك أموالك مع من لا تفهم طريقة تفكيره.
10- لا تقترض للاستثمار
بافيت يرى أن الاقتراض للاستثمار مغامرة غير ضرورية.
الربح الذي يأتي من مالك الخاص… أذكى وأكثر أمانًا من الربح المعتمد على الديون.
11- لا تُبالغ في التنويع… ولا تعتمد على أصل واحد
بافيت يؤمن بفكرة التنويع الذكي، لا العشوائي.
ويُركز على فهم عميق لعدد محدود من الاستثمارات… بدلًا من بعثرة المال في كل الاتجاهات.
12- السوق أداة لنقل المال من المتسرعين إلى الهادئين
هو يرى أن الناس تخسر في السوق لأنها تتصرّف بناءً على العاطفة، لا المنطق.
كلما قلّلت قراراتك المتسرعة، زادت فرص نجاحك.
13- تعلّم متى تتوقف
بافيت ينسحب من الصفقات حين لا يُعجبه شيء بسيط فيها.
ليس لأنه خائف، بل لأنه يعرف أن رفض صفقة سيئة أهم من قبول صفقة مغرية.
14- ركّز على القيمة… لا الضجيج
هل هذا السهم فعليًا جيد؟
هل الشركة فعليًا ناجحة؟
هل أرباحها واقعية؟
هذه الأسئلة أهم من: “الناس كلها تشتريه.”
15- لا تجعل المال يُغيّر من أنت
بافيت يعيش في نفس البيت منذ 1958، ويقود سيارة بسيطة، ويتناول وجبات عادية.
لأنه يرى أن الثروة لا يجب أن تُغيّرك… بل أن تُحررك.
ابدأ الآن بتطبيق 3 من هذه الدروس على قراراتك القادمة.
واحتفظ بهذا المقال، لأن العودة إليه كل فترة… تُعيدك إلى جوهر اللعبة المالية كما يلعبها من فهمها فعلًا.
